در این مقاله قصد داریم به تفاوت معاملات بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا و نحوه معامله آن‌ها بپردازیم. هدف این مقایسه درک بهتر تفاوت این دو برای سرمایه‌گذار است.
عناوینی که در این مقاله به آن‌ها پرداخته خواهد شد:
- تعریف گواهی سپرده سکه طلا
- مقایسه بستر انجام معاملات آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه ساعات معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه نماد معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه کد معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه اندازه قرارداد آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه حداکثر حجم هر سفارش در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه کارمزد معاملات در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه اعمال سود (زیان) معاملات به حساب مشتری در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه حساب‌های بانکی در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
تعریف گواهی سپرده سکه طلا
گواهی سپرده سکه طلا، ورقه بهاداری است که معاملات آن شباهت زیادی با سایر اوراق بهادار دارد. این گواهی، یکی از ابزارهایی است که به جهت افزایش امنیت سرمایه‌گذاری و شفافیت در قیمت رسمی سکه ایجاد شده است. منظور از گواهی سپرده سکه طلا، یعنی سکه که کالای مورد نظر است در انبار بورس کالای ایران واقع در خزانه‌داری بانک رفاه نگهداری می‌شود. پس از تأیید اصالت سکه، گواهی سپرده سکه طلا صادر می‌گردد. سکه مورد تأیید این انبار می‌بایست تمام بهار آزادی، با وزن ۸/۱۳۳ گرم و عیار ۹۰% باشد.
مقایسه بستر انجام معاملات آتی سکه و گواهی سپرده طلا
معاملات گواهی سپرده طلا، در بستر سامانه بورس اوراق بهادار و معاملات آتی سکه در بستر سامانه معاملاتی ابزار مشتقه انجام می‌شود. معاملات آتی سکه زیرمجموعه بورس کالا و معاملات گواهی سپرده طلا زیرمجموعه بورس اوراق بهادار است.
مقایسه ساعات معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
دوره پیش‌گشایش
بازار آتی سکه: از ساعت 10 تا 10:30
گواهی سپرده طلا: از ساعت 8:30 تا 9
شروع جلسه معاملاتی
بازار آتی سکه: از ساعت 10:30 تا 19
گواهی سپرده طلا: از ساعت 9 تا 15:30
روزهای هفته جلسات معاملاتی
بازار آتی سکه: شنبه تا پنج‌شنبه
گواهی سپرده طلا: شنبه تا چهارشنبه
بازار آتی سکه شامل دوره پایانی است که شامل ۵ دقیقه آخر بازار (از ساعت ۱۸:۵۵ الی ۱۹) می‌شود. در این دوره حذف سفارش، جابه‌جایی سفارش در بین سررسیدها یا ثبت سفارش جدید مجاز نیست. چنین دوره‌ای در بازار گواهی سپرده طلا وجود ندارد.
مقایسه نماد معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
هر نماد معاملاتی از نام کالا، ماه و سال قرارداد تشکیل شده است. نمادهای معاملاتی قراردادهای آتی سکه طلا براساس سال و ماه قرارداد عنوان می‌گردد. هر نماد معاملاتی براساس GCMMYY معرفی می‌گردد:
GC: مخفف سکه طلا
MM: علامت اختصاری ماه قرارداد
YY: سال
سكه تمام بهار تحويلي 1روزه (سكه0012پ01) - بورس کالا
سکه تا سررسید اسفند سال 1400 با پریمیوم یک صدم قیمت سکه بهار آزادی، یعنی از روز بعد از خرید تا روز سررسید می‌توانید برای تحویل گرفتن سکه اقدام کنید.
مقایسه کد معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
معاملات آتی سکه: نیاز به کد معاملات آتی سکه دارد که توسط بورس کالا صادر می‌شود.
گواهی سپرده طلا: نیاز به کد بورسی دارد که توسط بورس اوراق بهادار صادر می‌شود.
بر اساس ماده ۸ دستورالعمل معاملات قراردادهای آتی، هر مشتری فقط می‌تواند در یک کارگزاری کد بگیرد و در صورتی که بخواهد با کارگزاری‌های دیگر کار کند، نباید موقعیت باز داشته باشد؛ در این صورت می‌تواند انتقال را از کارگزاری مبدا به مقصد انجام دهد. ولی در معاملات گواهی سپرده طلا مشتری می‌تواند با یک کد بورسی در کارگزاری‌های مختلف به خرید و فروش گواهی سپرده طلا بپردازد.
مقاله " قرارداد آتی " را مطالعه نمایید.
مقایسه اندازه قرارداد آتی سکه و گواهی سپرده طلا
بازار آتی سکه: اندازه هر قرارداد برابر با 10 است، یعنی هر معامله یا قرارداد شامل 10 سکه طلا می‌باشد.
گواهی سپرده طلا: هر گواهی شامل یک سکه است.
مقایسه حداکثر حجم هر سفارش در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
بازار آتی سکه: حداکثر حجم هر سفارش 25 عدد است.
نکته: دارندگان کد آتی سکه می‌توانند در سامانه آنلاین آتی سکه، سفارش‌های ۱۰۰ عددی وارد سیستم نمایند. اما این سفارش ۱۰۰ عددی پس از ثبت، بهصورت ۴ سفارش ۲۵ عددی وارد سیستم می‌شود.
برای خرید ۱۰ هزار گواهی سپرده کالا در سامانه بورس اوراق بهادار باید یک سفارش ۱۰۰ هزارتایی وارد سیستم نمود. (به دلیل نقص در زیرساخت‌های فنی سامانه بورس اورق بهادار، برای خرید ۱ گواهی سپرده طلا باید سفارش ۱۰ عددی ثبت گردد.)
مقایسه کارمزد معاملات در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
بازار آتی سکه: کارمزد معاملات مقداری ثابت است. مقدار آن برای کارگزاران به ازای هر قرارداد با افزایش حجم معاملات، ثابت باقی خواهند ماند که برای هر قرارداد خرید و یا فروش برابر 0.0015 درصد ارزش معامله است. کارمزد معاملاتی که طی یک جلسه معاملاتی انجام می‌شود، تا پایان آن جلسه معاملاتی از حساب مشتری کسر نخواهد شد.
گواهی سپرده طلا: بهصورت درصدی از ارزش معاملات است. با افزایش معاملات میزان کارمزد افزایش خواهد یافت. کارمزد کارگزاران برای هر خرید یا هر فروش برابر با 0.00075 درصد ارزش معامله است. (تا زمان نوشتن این مقاله) با انجام هر معامله بلافاصله کارمزد معاملات از حساب مشتری کسر می‌شود.
مقایسه اعمال سود (زیان) معاملات به حساب مشتری در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
بازار آتی سکه: سود یا زیان معاملات انجام شده، در صورت داشتن موقعیت تعهدی باز بر اساس قیمت تسویه بهصورت علی‌الحساب، پس از اتمام جلسه معاملاتی به حساب عملیاتی مشتری واریز یا از حساب وی برداشت می‌شود.
گواهی سپرده طلا: سود و یا زیان، یک روز کاری پس از فروش گواهی سپرده محقق می‌گردد.
مقایسه حساب‌های بانکی در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
بازار آتی سکه: مشتری برای حساب بانکی، تنها می‌تواند در بانک سامان یا بانک ملت افتتاح حساب نماید. همچنین مشتری باید دو حساب داشته باشد، یکی در اختیار بورس که حساب عملیاتی نام دارد و دیگری حساب شخصی که به آن حساب پشتیبان گفته می‌شود.
گواهی سپرده طلا: مشتری می‌تواند در تمامی بانک‌هایی که کارگزاری در آن حساب دارد، حساب خود را افتتاح نماید.
نکته: اگر مشتری معاملات اوراق گواهی سپرده طلا، تمایل دارد که حساب بانکی خود را به سامانه معاملاتی متصل کند، لازم است حتماً شماره حساب وی متعلق به بانک ملت یا سامان باشد.